자녀 명의 연금저축펀드 계좌 개설

미래에셋대우 영통WM 지점을 방문하여 아이 이름으로 2개의 계좌(국내주식, 연금저축펀드)를 추가로 개설했다. 기존에 만든 2개의 계좌(해외주식, CMA)를 포함하여 총 4개의 계좌가 준비되었다. 내 계정으로 로그인 하면 아내와 아이의 계좌에 투자 할 수 있게 위임 받았다. 총 10개의 계좌에서 투자를 집행하는 우리집 펀드매니저가 된 셈이다. 처음엔 미국 주식, 채권, 금 ETF로 구성한 포트폴리오 하나로 충분할 것 같았지만, […]

연금저축펀드 ETF 자산배분 포트폴리오 (feat. TIGER 소프트웨어)

미국 주식, 채권, 국내 주식, 채권, 금 이렇게 5가지 자산으로 배분되어 있고, 위험자산(주식, 금)과 안전자산(채권)의 비중은 5:5다. <마법의 연금 굴리기>에서 나온 추천 포트폴리오를 기반으로, 미국에선 테크 기업이 한국에선 소프트웨어 기업이 잘 될꺼란 믿음을 반영했다. 미국 주식, 채권은 환노출 상품으로 원/달러 환율 변동성을 리밸런싱에 활용할 수 있다. TIGER 소프트웨어의 활약으로 4월 중순에 100만원으로 시작한 포트폴리오의 누적 […]

빅히트

시장 경제에 잔뼈가 굵은 애널리스트 3명의 대화를 엮은 책. 대화 주제는 글로벌 자산 시장의 지난 흐름 복기, 향후 흐름 예측. 꼭지마다 전문가들의 의견이 서로 엇갈리는 것을 보면서, ‘시장은 예측할 수 없다’는 결론에 더 가까워졌다. 중간쯤에서 읽기를 멈추었다. 시장을 예측할 수 없다고 보고 시장의 변화에 대응하는 자산배분 투자에 관심을 갖고 있다보니, 시장을 예측하는 책의 내용에 집중이 […]

자산배분 투자 포트폴리오 리밸런싱 엑셀 양식

자산배분 투자자에게 포트폴리오 리밸런싱은 주기적으로 반복해야 하는 작업인데, 종목 간 비율을 맞추기 위해서 각 종목을 몇 주 팔고 몇 주 사야하는지 매번 손으로 계산하는 것은 꽤 귀찮은 일이다. 매수량을 자동으로 계산해주는 엑셀 파일을 인터넷에서 찾을 수 없어서 직접 만들어 보았다. (연우진성님의 블로그를 참고했다.) 사용법은 간단하다. B열부터 E열까지 보유(할) 종목의 정보와 목표 비율을 입력한다. 신규 투자 […]

자녀 명의 증권사 계좌 개설

아이가 어린이집에 간 사이 미래에셋대우 영통WM 지점을 방문하여 아이 명의로 주식 계좌와 CMA 계좌를 개설했다. 조부모님들께서 주신 용돈을 임시로 내 명의 통장에 관리하고 있었는데, 점점 제로에 수렴하는 금리를 보니 예금에만 맡겨 놓으면 안 될 것 같았다. 기본증명서는 온라인에서 발급 받을 수 없어 전날 주민센터에 미리 다녀왔다. 계좌 개설 과정에서 선택해야 할 것 몇 가지 정리해보면 […]