자산배분 투자 포트폴리오 리밸런싱 엑셀 양식

자산배분 투자자에게 포트폴리오 리밸런싱은 주기적으로 반복해야 하는 작업인데, 종목 간 비율을 맞추기 위해서 각 종목을 몇 주 팔고 몇 주 사야하는지 매번 손으로 계산하는 것은 꽤 귀찮은 일이다.

매수량을 자동으로 계산해주는 엑셀 파일을 인터넷에서 찾을 수 없어서 직접 만들어 보았다. (연우진성님의 블로그를 참고했다.)

추가 투자 없이 리밸런싱만 할 때

사용법은 간단하다. B열부터 E열까지 보유(할) 종목의 정보와 목표 비율을 입력한다. 신규 투자 없이 리밸런싱만 한다면 예수금을 0원으로 입력한다. H열에서 각 종목의 매수량을 확인할 수 있다.

50만원을 추가로 투자할 때

예수금에 추가 투자금을 입력하면 예수금을 포함하여 각 종목의 목표 비율을 맞출 수 있도록 매수량이 조정된다.

매일 오르락 내리락 하는 주가를 보면 자산배분 비율과 매매 타이밍을 수시로 바꾸고 싶은 마음이 든다. 투자 전략을 수정해야 할 논리가 명확하지 않다면, 충분한 공부와 분석을 통해 결정한 투자 종목, 비율, 리밸런싱 주기를 따라가야 한다. 엑셀 양식을 활용해 기계적으로 매매하는 것이 신중하게 설계한 투자 전략을 흔들림 없이 실행해 나가는데 도움이 될 것 같다.

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