마법의 연금 굴리기

연금 투자의 바이블로 불리는 책. 메리츠자산운용 존리 대표가 출연한 유튜브 영상에서 연금저축펀드를 처음 알게 된 후, 여러 경로로 연금저축펀드를 공부하다가 여러 사람으로부터 추천 받은 책이 “마법의 연금 굴리기”다. 연금저축펀드와 IRP에 대해서는 박곰희TV를 통해 어느정도 파악하고 있었지만 영상을 한 두 번 본 것으로는 정리되지 않은 지식들이 머리속에 산발적으로 남아 있는 상태였다. https://youtu.be/iy8m_M3aaz4 https://youtu.be/vEiYdLFc5R8 잘 몰랐던 ISA를 […]

빅히트

시장 경제에 잔뼈가 굵은 애널리스트 3명의 대화를 엮은 책. 대화 주제는 글로벌 자산 시장의 지난 흐름 복기, 향후 흐름 예측. 꼭지마다 전문가들의 의견이 서로 엇갈리는 것을 보면서, ‘시장은 예측할 수 없다’는 결론에 더 가까워졌다. 중간쯤에서 읽기를 멈추었다. 시장을 예측할 수 없다고 보고 시장의 변화에 대응하는 자산배분 투자에 관심을 갖고 있다보니, 시장을 예측하는 책의 내용에 집중이 […]

자산배분 투자 포트폴리오 리밸런싱 엑셀 양식

자산배분 투자자에게 포트폴리오 리밸런싱은 주기적으로 반복해야 하는 작업인데, 종목 간 비율을 맞추기 위해서 각 종목을 몇 주 팔고 몇 주 사야하는지 매번 손으로 계산하는 것은 꽤 귀찮은 일이다. 매수량을 자동으로 계산해주는 엑셀 파일을 인터넷에서 찾을 수 없어서 직접 만들어 보았다. (연우진성님의 블로그를 참고했다.) 추가 투자 없이 리밸런싱만 할 때 사용법은 간단하다. B열부터 E열까지 보유(할) 종목의 […]

잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자

시장 수익률(베타)를 추구하는 것이 최선이라고 생각하고 있던 나에게 이 책은 배당주 투자의 매력을 알려주었다. 성장 가능성이 높은 기업들(e.g., 애플, 마이크로소프트)의 시가배당률(주당 배당금/배당 기준일의 주가*100)은 1~2% 수준이다. 몇 주를 모아야 월급 수준의 배당금을 받아 경제적 자유를 누릴 수 있을까 계산해보면 가망이 없어 보인다. 1억을 투자했을 때 시가배당률이 2%라면 연 200만원을 받는 것인데, 여기서 또 15%가 배당소득세로 […]

자녀 명의 증권사 계좌 개설

아이가 어린이집에 간 사이 미래에셋대우 영통WM 지점을 방문하여 아이 명의로 주식 계좌와 CMA 계좌를 개설했다. 조부모님들께서 주신 용돈을 임시로 내 명의 통장에 관리하고 있었는데, 점점 제로에 수렴하는 금리를 보니 예금에만 맡겨 놓으면 안 될 것 같았다. 기본증명서는 온라인에서 발급 받을 수 없어 전날 주민센터에 미리 다녀왔다. 계좌 개설 과정에서 선택해야 할 것 몇 가지 정리해보면 […]